银行卡收到涉诈资金长期未处理，导致被纳入涉案账户 作者：律本律师     时间：2024-07-09    来源：“律本律师”微信公众号

重要提醒：近期很多假冒律本律师名义对外宣传，及抄袭律本律师团队原创文章，挪用律本律师团队成功案例，请大家认准该官方唯一公众号！认准原创！谨防被骗！

律本律师团队，解决银行卡冻结难题，为你保驾护航！

【关注】涉案账户、涉诈人员、两卡人员、断卡惩戒、总队总管控，到底能不能解除？

银行卡冻结怎么会断卡？怎么会被列入两卡名单？怎么会被纳入涉案账户？

 “涉案账户”是什么？银行卡被冻结至2099年？与“断卡惩戒”区别是什么？怎么解除？

一文看懂止付、冻结、风控、惩戒名单、涉案名单是什么？

一级涉案卡是什么？为什么影响这么大？

案情简介

王某系一家甜品店的老板，自己与配偶在业余时间会投资虚拟货币，交易一直都比较谨慎，但在交易一笔对方提出自己账户管控让家属汇款后，导致银行账户被重庆某地公安机关冻结。王某联系冻结公安，办案警官提出虚拟货币本身就存在洗钱嫌疑，即使未参与刑事犯罪也存在行政违法，不同意接受退款，也拒绝解除银行账户冻结措施。王某其他银行卡也陆陆续续使用受限，为了规避法律风险及解决问题，经过朋友介绍，委托律本律师团队处理。

承办经过

律本律师团队接受王某的委托后，指导准备案涉款项的交易资料及其他经营证明材料，详细了解王某之前与办案警官的沟通情况，针对性拟制配套解冻法律文书。

律本律师团队联系办案警官，详细阐述虚拟货币交易过程，探讨虚拟货币的相关法律理解及适用问题，也积极反馈王某本身的工作情况，排除王某收取案涉款项的涉案嫌疑。经过与办案警官及法制部门的警官沟通协调，公安机关也认可了律本律师团队提出的法律意见，排除了王某的涉案嫌疑，并确定解冻方案，快速办理解冻手续，确定冻结公安出具的排除涉案嫌疑的证明资料。

之后，律本律师团队协调王某办理解除涉案账户手续，向开户行递交证明资料，开具涉诈风险账户审查表，并向当地反诈部门递交申请文书，申请解除涉案账户，经过沟通协调，当地反诈告知经过上报解除后，已由公安部审核通过。

律本律师团队再协调开户行沟通协调，再次办理银行内部的解控手续，最终成功帮助王某解决银行卡冻结及涉案正好解除手续，取得当事人的高度认可。

律本建议

如果银行卡被异地公安冻结，务必要尽快解决，以免被纳入涉案账户名单；如果不慎被纳入涉案账户名单，也要尽快申请解除，以免影响到日常生活及工作。有条件的话，可以委托专业解冻律师介入处理。

免责声明：本网部分文章和信息来源于国际互联网，本网转载出于传递更多信息和学习之目的。如转载稿涉及版权等问题，请立即联系网站所有人，我们会予以更改或删除相关文章，保证您的权利。同时，部分文章和信息会因为法律法规及国家政策的变更失去时效性及指导意义，仅供参考。