【解冻案例】虚拟货币交易风险大 处理解冻需注意 作者：未知     时间：2022-10-18    来源：互联网

重要提醒：近期很多假冒律本律师名义对外宣传，请大家认准该官方唯一公众号，谨防被骗

2021年9月24日，央行等十部门发文明确虚拟货币的性质后，全国各地公安机关内部也陆续发文对于虚拟货币在刑事案件中的定性及处理意见。公安机关在了解涉案款项系虚拟货币交易款项后，会很容易认为交易人员存在网络赌博、诈骗、非法集资、传销、洗钱等各类违法犯罪平台提供帮助犯罪的嫌疑。

由此，很多公安机关在冻结银行卡后，对于交易虚拟货币的收款行为会着重进行审查，比如，之前是否存在过被冻卡的情况、虚拟货币的来源、虚拟货币的交易场所、虚拟货币的交易方式、虚拟货币的交易对象、虚拟货币的款项来源情况等等综合评判。个别公安机关也会直接对虚拟货币交易者以涉嫌帮信罪为由采取刑事强制措施，卡主的人身安全及银行卡内的资金安全都会存在一定的风险。

2022年5月，柴某发现名下银行卡被安徽某地公安机关冻结，随即多番联系公安机关，了解到是因在2022年5月1日收到一笔30万元的款项导致被冻结，该款项涉及公安机关侦办的一起重大电信网络诈骗案件。

柴某随即告知承办警官该款系进行虚拟货币交易收取的款项，详细说明款项来源情况，但是交易方及付款方并非同一人，而是交易方收到虚拟货币后，将虚拟货币转给第三人，再由第三人安排人员向柴某支付虚拟货币款项，款项来源情况比较复杂，承办警官明确要求柴某本人前往公安机关提交材料配合处理，具体后续能否解冻及处理方案需要根据调查情况而定。

此后柴某以疫情为由多次联系承办警官进行沟通，承办警官告知必须由柴某本人前往配合调查方可处理，由于当事人银行卡内有较多虚拟货币交易收款，且交易人员所在地区涉及台湾及国外，交易对象关系复杂，为避免人身安全及财产安全，期间柴某也咨询过其他律师团队代理方案，经过一段时间考量，于2022年9月委托律本律师团队处理。

律本律师团队接受委托后，对柴某涉案交易情况进行全面梳理，厘清该笔交易中不同主体的交易关系、交易过程等，指导柴某收集各方交易主体的有关信息，补充准备交易全套证据材料，形成交易完成证据链条，并配套拟制解冻法律文书。

律本律师团队立即联系承办警官进行多次沟通，向承办警官递交了法律意见及案件材料，并详细向承办警官介绍柴某的个人情况以及涉案款项的交易情况，就虚拟货币走向及款项走向进行详细说明，成功排除对柴某的涉案嫌疑。

同时，承办警官反馈案件受害人被骗的金额巨大，且汇入柴某的款项也很大，他们内部审核会比较严格，原则上是需要柴某本人出面，经过律本律师团队的沟通及协调，办案警官同意不需要柴某签字前往公安机关办理即可。

办案警官反馈领导后确定最终解冻方案，由律本律师团队全权办理解冻手续，律本律师团队继续与办案警官紧密沟通及不断协调，最终，在不需要柴某本人出面的情况下、柴某委托律本律师团队一个月的时间，成功解除了柴某银行卡的冻结措施。

一直以来，各地公安机关对虚拟货币的理解和认知都有所差异，个别公安机关会认为虚拟货币交易的行为本身就存在帮助各种违法犯罪平台转移资金的嫌疑，认为可能会涉嫌帮信罪，有的卡主前往公安机关处理时甚至被公安机关直接进行刑事拘留或办理取保候审，而有的公安机关也可能会亲自前往当地或委托当地公安调查或办理刑事措施，对于银行卡内的资金也可能会继续全面审查。

因此，如因虚拟货币交易导致银行卡被冻结后，建议最好委托专业律师团队代为处理或全程陪同处理，保障自身人身及财产安全。

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