【解冻案例】外贸货款被冻结3年，险些被扣划！ 作者：未知     时间：2022-11-14    来源：互联网

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在律本律师众多代理案件中，因外贸经营收款导致银行卡被冻结比较多，部分卡主被冻结后会选择等待冻结期满，但越来越多的人在银行卡被冻结一段期间后被公安机关或者人民法院强制扣划，甚至有的卡主被公安机关冻结不到一个月就被强制划扣的，这无疑给外贸经营者带来巨大的交易风险及财产损失。

本案中当事人银行卡因收到外贸货款被公安机关冻结三年一直未解冻，且险些被强制扣划，如果银行卡被公安机关冻结还是要积极主动的协调处理。

陶某多年以来从事家居装饰品对外贸易，偶尔会使用其母亲的银行卡用于接收国外客户支付的货款。2019年下半年，陶某发现其母亲银行卡被深圳某地公安机关冻结，随即联系冻结机关，办案民警反馈系因收到的一笔款项导致银行卡被冻结，该款项涉及公安机关在办的一起诈骗案件，且金额超过银行卡被冻结的金额。

因陶某所在地距离公安机关不远，冻结不久，陶某便根据办案警官的要求陪同母亲一起前往公安机关做笔录，就上述款项进行说明，并配套提供了交易材料，证明陶某及母亲从未参与刑事犯罪，收取的上述款项系国外客户支付的货款。当日做完笔录，办案警官就以需要审查为由让陶某及母亲回去等通知。

此后，陶某多次联系办案警官跟进材料的审核情况及案件处理意见，办案警官先是以转款犯罪嫌疑人未抓获为由让陶某继续等待，在抓获转款的犯罪嫌疑人后又告知该犯罪人员名下无资产可执行，即使依法判刑受害人损失也无法追回，需要等待继续侦查案涉其他主要犯罪人员，暂时不予解冻。

直至2022年9月底，陶某及其母亲已多次亲自前往公安沟通解冻事宜，也多次电话联系办案警官催促办理解冻事宜，到最近已很难联系上办案警官，一直未有实质性进展。

后经过朋友介绍，联系到律本律师团队并决定委托代为处理。

律本律师团队接受委托后，对陶某此前的处理情况、沟通人员、沟通内容及提交的相关材料等进行了集中整理，对案涉交易过程及材料进行了详细梳理，发现陶某此前提交的材料证据不够完善，遂指导陶某补充准备相应证据材料，再对陶某提供的相关材料进行一一对比、匹配，再根据材料进一步拟制相应解冻法律文书。

律本律师团队联系最初的办案警官，但均被告知外出办案未能取得沟通。此后，律本律师团队通过多种方式联系上分管队长，向其详细介绍了案件情况，并递交了法律意见书及配套证据材料，队长在收到法律意见书及材料后告知，根据该局办案规定，案涉款项需要退还给受害人，并需要陶某及其母亲再次前往公安机关说明情况，核实交易信息。

但律本律师团队反复与公安机关进行沟通协调，公安机关最终同意不用陶某及其母亲再次前往公安机关说明情况，并安排上报解除陶某母亲银行卡的冻结措施。

最终，律本律师团队在接受委托后一个月成功解除了陶某母亲银行卡的全部冻结措施，陶某对此也表示非常惊喜和认可。

同样是外贸经营收取货款导致银行卡被冻结，但涉及公安的案件情况可能各有不同，各地公安处理方式及处理结果也可能存在差异。而随着国家断卡行动措施的逐步开展，收取国外客户通过第三方平台支付货款导致被冻结的风险越来越大，被强制扣划或要求退还涉案款项的风险也越来越大。

因此，如外贸收款导致银行卡被冻结，建议尽快进行处理，避免扩大损失。

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