【解冻案例】外贸收款，怎么会涉赌了？ 作者：未知     时间：2023-02-13    来源：互联网

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从2020年开始，很多外贸商家的银行账户，经常性的被异地公安冻结，很多外贸人都把冻卡戏谑成一个衡量生意好坏的量尺，虽然只是玩笑话，但也反映了在外贸圈冻卡的普遍性。但如果银行卡被公安冻结，还是要积极主动处理，以免账户资金后续被强制划扣。

外贸商家被冻结银行卡主要是有两种，一种是收到客户委托的第三方代理公司汇款，一种是收到客户支付的外币后，自己找到第三方代理公司换汇。无论是哪种方式，这个所谓的第三方代理公司往往关联的是所谓的地下钱庄，而地下钱庄的资金往往都是掺杂了大量的违法犯罪资金，比如：电信网络诈骗资金或网络赌博流转资金，由此，外贸商家的银行账户与违法犯罪资金可能会发生直接或间接的关系，就很容易被公安机关冻结。

乐某长期以来都是从事外贸居间服务，居中联络国外客户和国内供应商，根据国外客户需求，向国内供应商下单供货，由于乐某未成立企业，无法通过企业公账与国外客户进行付汇结算，国外客户会通过第三方代理公司直接将货款汇入至乐某个人银行账户。

之前这种结付模式从未出现过问题，但乐某突然发现名下银行卡无法正常使用，联系银行被告知系被江西某地公安冻结，需要联系冻结公安沟通处理。之后，乐某通过多种方式联系公安机关，但办案警官仅告知乐某涉嫌刑事犯罪，需要本人亲自过来处理，其他信息均不反馈。由于银行卡内系乐某及家庭全部资金，乐某只能第一时间前往公安机构沟通处理，但公安机关了解情况后也不反馈冻结缘由，也不做笔录，直接让乐某回去等通知。

为此，乐某特求助到律本律师团队代为处理。

律本律师团队接受委托后，对乐某的银行资金流水进行梳理，详细了解乐某从事外贸居间服务模式及交易过程，就乐某银行流水中资金情况指导准备相应证据材料，并针对性拟制法律文书。

之后，律本律师向办案警官递交法律文书，并向办案警官了解落实系其中的某两笔资金涉嫌公安机关所侦办的一起跨境网络赌博案件，有非法赌资汇入乐某银行账户。律本律师与办案警官沟通，乐某并不存在任何开设赌场或参与网络赌博的行为，仅系从事外贸交易收款，也针对性的指导乐某就涉案资金补充相应的证据材料，并针对性的拟制补充法律意见。

律本律师与办案警官沟通处理方案，但办案警官反馈根据其内部处理方案，在案件未结案前无法办理解冻手续。而乐某银行账户内的资金系其自有的全部资金，其中就包括欠付给供应商的货款，银行卡被冻结已严重影响到了乐某的生活及经营活动，急需尽快解除银行卡冻结措施，而警官沟通办案警官依旧告知无法处理。

律本律师遂向上级部门及检察院沟通反馈案件情况，提出先行就未涉案资金办理解冻手续后，再就涉案资金依法审查处理，以便解决当事人燃眉之急，经过律本律师坚持不懈的沟通及协调，最终，公安机关先就未涉案资金办理限额解冻手续，让乐某先恢复正常生活及工作。

之后，律本律师跟进公安机关移交检察院审查起诉，及法院审判，积极递交法律文书，沟通解冻意见，最终，公安机关就涉案资金也依法办理解冻手续，至此，乐某所有资金均解除冻结。

外贸交易过程中，如果由于收到货款导致银行卡被公安机关冻结后，可以按以下步骤冷静处理：

首先，要立即通知客户及亲朋好友向该银行卡止付；

其次，要向开户银行落实具体的冻结信息；

再次，联系冻结机构沟通了解冻结缘由及处理方案；

之后，根据与公安机关的沟通联络情况，准备完整的证据材料，有条件的话，委托律师指导收集，避免材料出现法律漏洞；

之后，向公安机关递交资料，申请解冻；

如果公安机关要求本人亲自前往，为避免人身及财产安全，建议委托专业解冻律师全程陪同处理。

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