服装生意遭冻结，律本律师助解冻 作者：律本律师     时间：2024-01-12    来源：“律本律师”微信公众号

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公安机关冻卡的原因有很多种，但归根结底，主要原因只有两个：一是卡主涉嫌违法犯罪，二是收到赃款。违法犯罪是指，你本人做了违法犯罪的事，用这张银行卡作为收付款工具，比如：参与诈骗、洗钱、刷单跑分、出租出卖银行卡等情形，此种情况下，持卡人可能会面临刑事处罚，这取决于具体罪行的严重程度。另外一种常见的原因是收到赃款，主要是外贸交易进出款项、网赌充值提现进出款、数字货币交易进出款、换汇进出款、被电信网络诈骗等情况下接收到了赃款。当这些交易中的款项来源不明或涉嫌违法时，银行或公安机关会采取措施冻结相关账户，以防止资金流动和进一步犯罪行为的发生。其中，在贸易过的中，尤其是跨境交易，由于不同国家和地区的法律和监管要求不同，外贸收款导致银行卡被公安冻结就是非常常见的情形之一。

案情简介

丁某是广东佛山一家服装厂商的负责人，他在服装制造和销售领域有着丰富的经验。经过十余年的努力，他的销售客源已经相当广泛。其中一位客户在采购服装后，将产品销售到了越南市场。为了方便交易，丁某与客户之间采取了滚动式交易和付款方式。

近期，客户让越南的终端客户直接向丁某支付货款。然而，就在丁某收到货款不久后，他发现自己的银行卡被冻结了。经过查询，他了解到是因为收到一笔30万元的货款导致银行卡被冻结。但丁某无法联系上办案机关，他开始担心自己的人身和财产安全。为了避免进一步的风险，丁某决定委托律本律师团队处理银行卡解冻事宜。

承办经过

律本律师团队在接到丁某的委托后，立即展开了承办工作。律本律师团队深入了解了丁某与客户之间的交易模式和过程，仔细审查了所有相关的文件和证据。在这个基础上，律本律师团队为丁某拟制了一套专业的、有针对性的解冻法律文书。

为了确保丁某的案件得到妥善处理，律本律师团队积极与负责此案的侦办机构进行沟通，并主动联系办案警官，详细介绍了丁某的情况和案件背景，就丁某的经营及交易情况进行了深入的交流。

通过律本律师团队的积极努力，办案警官对丁某的涉案嫌疑进行了重新评估。在充分了解丁某的实际情况后，他们认为丁某并不具备涉案嫌疑。律本律师团队也积极与办案警官沟通解冻意见，办案警官上报领导后，因此决定全额解除对丁某银行账户的冻结措施。

最终，律本律师团队在接受委托后二十余天时间，不需要丁某本人出面的情况下，成功全额解冻丁某银行账户冻结措施。经历本案后，丁某也表示在未来的经营中，会更加注重遵守相关法律法规，确保自己的业务合法合规。同时，也感谢律本律师团队为他提供了专业、高效的法律服务，帮助他解决了这次棘手的问题。

律本建议

银行账户被公安机关冻结是一种比较麻烦的情况，除了银行卡资金被返还或扣划的风险外，还可能带来一系列的问题，比如：个人或者企业可能会被纳入涉案名单，被限制出境等情形。如果银行账户被公安机关冻结，最重要的是要尽早采取行动，尽快与冻结机关进行沟通，了解账户被冻结的具体原因，尽快申请解除银行账户的冻结措施，从而避免资金被扣划或返还的风险，以免被纳入涉案账户名单。

总之，为了避免银行卡被公安冻结的情况发生，持卡人应该加强自我防范意识，谨慎处理个人金融信息，确保自己的交易行为合法合规。同时，如果发现自己的银行卡被冻结，应该及时采取措施解冻，并配合相关部门的调查工作，以免造成不必要的损失和麻烦。

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