银行资金交易大，公安冻结怎么办？ 作者：律本律师     时间：2024-03-04    来源：“律本律师”微信公众号

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在数字化浪潮的推动下，虚拟货币作为一种新兴的金融投资工具，正逐渐走进大众视野。然而，其匿名性、去中心化等特点也为其带来了法律与监管上的挑战。当涉足虚拟货币投资交易而遭遇账户冻结时，这一挑战被无情地摆在面前。如何在法律的框架内，既保护投资者的合法权益，又维护金融市场的稳定，成为了摆在我们面前的重要课题。

案情简介

车某系金融行业从业者，在金融领域深耕多年，除了日常的金融工作，还涉足虚拟货币投资交易，且交易量及金额都非常大。车某交易会比较谨慎，一般都只跟熟人进行交易，但其银行账户还是被湖南某地公安机关冻结，令他头疼的是，名下其他银行卡的功能也受到了限制。

为此，车某迅速联系到办案警官沟通解冻事宜，也按照公安的要求递交资料说明情况，但办案警官告知车某与涉案人员之间交易频繁且交易太大，银行流水中其他资金也存在嫌疑，需要进一步侦查，不排除也会一并进行处理，可能会对全账户全部处置，也不排除会采取进一步强制措施。面对这一严峻形势，车某经过朋友介绍立即委托律本律师团队介入处理。

承办经过

律本律师团队接受车某的委托后，立即对车某的银行流水进行了详细梳理，厘清了与涉案人员的交易往来情况，以及银行卡内未涉案资金的流动情况。律本律师基于银行流水的梳理结果，详细了解车某的投资行为及与涉案人员的交易往来情况，律本律师团队针对性准备解冻法律文书，并制定了相应的法律策略，以应对公安机关的进一步侦查和审核。

律本律师团队与办案警官沟通后 ，预约前往当地与办案警官及负责领导当面进行深入沟通，详细阐述其投资行为及法律意见，一一解释与涉案人员的交易往来经过，并提供配套证据进行支持。

经过律本律师团队坚持不懈的沟通解释，成功排除了公安机关对车某的犯罪嫌疑，律本律师团队又继续沟通联络，成功确定解冻方案，解除车某银行账户冻结措施。

但车某银行账户虽已解冻，但还是未能恢复正常使用，为此，律本律师团队又积极与开户行及反诈部门协调沟通，成功帮助车某恢复银行卡正常使用，帮助车某解决难题。

律本建议

鉴于虚拟货币的高风险性和法律法规的不确定性，投资者在参与虚拟货币交易时应保持审慎态度。在充分了解市场风险和法律法规的基础上，进行投资决策，避免盲目跟风或冲动交易。

由于虚拟货币交易的匿名性和去中心化特点，使得其容易被用于洗钱、诈骗等违法犯罪活动。因此，投资者在进行虚拟货币交易时，应谨慎选择交易平台，确保交易的安全性和合法性。

一旦银行卡被冻结，投资者应积极应对，及时与银行和相关部门沟通，了解冻结原因并采取相应措施。同时，寻求专业律师的帮助也是明智之举，以便更好地维护自己的合法权益。

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