【敲重点】你最关心的银行卡解冻问题都在这 （一） 作者：未知     时间：2022-07-05    来源：互联网

律本律师团队是专业从事银行卡解冻的法律服务团队，成功承办了大量的银行卡解冻案例，每天也会接到很多关于银行卡被冻结的法律咨询。我们根据办案经验，总结了大家被冻结银行卡后经常会问的一些问题，供大家了解。

银行卡被冻结或限制，会有很多原因，有的是司法冻结，有的是银行风险，有的是断卡惩戒，不同的情形所要求的处理方式都是不一样的，一定要对症下药，积极配合。

（1）司法冻结，主要是公安机关冻结，此种情况下，需要立即落实冻结原因，再搜集相应证据材料后谨慎处理，避免产生不必要的影响。如果是法院冻结，一般是民事案件或公安移送法院案件，需要联系法院了解情况并沟通处理。

（2）银行风控，系触发了银行内部“可疑交易检测模型”。

（3）涉诈名单，被公安机关纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单。

（4）断卡惩戒，5年内暂停非柜面业务，5年内不得开新户。

（5）自行冻结，自己采取措施使银行卡冻结，比如，输错密码或联系银行挂失。

银行卡被限制非柜面交易往往有以下几种原因，

一个是卡主名下有其他银行卡被公安机关冻结；

一个是卡主被纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单；

一个是卡主银行卡内的交易触发了银行内部“可疑交易检测模型”。

如果银行不给解开显示是因为银行内部系统风控，那么就按银行要求补充提供材料，比如异地公安机关的解冻文书，申请解除限制即可；

如果是因为银行平台显示属于涉诈账户，就需要在要领取《涉诈风险账户审查表》，前往当地公安反诈中心配合审查，盖章申请解除限制；

如果当地公安反诈中心需要让当时冻结的异地公安出具解冻证明文书，就要联系异地公安申请证明文件，提供给反诈中心解除限制。

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