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如果没有参与违法犯罪活动,银行卡内的资金系合法来源,属于善意取得的(1、受让时是善意的;2、以合理的价格转让的;3、转让的款项已经交付给受让人),可以拒绝退回。
只有在电信网络诈骗等案件中,资金查实无误后,公安机关才有可能会就银行卡内涉案资金直接向被害人账户返还,这也只是返还的措施,而非扣划或其他处置措施。
除此之外,公安机关都不能对银行卡内资金进行处置。
因此,银行卡被冻结,一定要积极与公安机关沟通,避免款项会直接被处置。
如果卡主银行卡资金均有合法来源,也有配套的证据材料能够予以证明,但公安机关一直不予解冻,到期还继续续冻,那么,根据法律规定,是可以向公安机关的督察部门或其上一级主管单位提出控告申诉或向检察院控告申诉部门提出侦查监督,要求依法解除冻结措施。
公安机关冻结银行卡系“刑事诉讼法的授权实施的行为”,属于典型的刑事侦查及强制措施行为,不属于人民法院行政诉讼的受案范围。
公安机关一般在办理以下刑事案件过程中会冻结银行卡:1、诈骗罪;2、开设赌场罪;3、帮助信息网络犯罪活动罪;4、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪;5、非法经营罪;6、洗钱罪;7、非法利用信息网络罪;8、妨害信用卡管理罪;9、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪;10、侵犯公民个人信息罪;11、组织、领导传销活动罪等等各类刑事案件。
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