“冻卡潮”？全国各地银行冻结银行账户？ 作者：未知     时间：2022-08-16    来源：互联网

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2021年6月，工信部、公安部发布通告，部署依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号工作，明确凡是实施非法办理、出租、出售、购买和囤积电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的相关人员，自通告发布之日起，应停止相关行为，并于2021年6月底前主动注销相关电话卡、物联网卡以及关联互联网账号。 

2021年7月，工业和信息化部深入贯彻落实习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示精神，坚持以人民为中心，聚焦当前行业治理难点和群众痛点，近期联合公安部发布了《关于依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的通告》，指导电信企业建立高风险电话卡“二次实人认证”制度，集中对公安机关通报的涉案电话卡、高风险电话卡以及关联互联网账号进行了系统清理整治，着力切断电信网络诈骗通信渠道。自今年5月以来，首批依法关停公安机关通报的涉案电话卡6055张，处置涉案关联互联网账号18552个，组织对1536.17万张“睡眠卡”等高风险电话卡进行了二次实人认证和处置，有力打击了各类违规办卡、养卡屯号行为。从公安机关通报看，近期全国电信网络诈骗犯罪立案数据环比下降了14.3%，案件持续高发的势头到了一定遏制。

2021年11月22日，中国人民银行发布长图公布近期“断卡”行动进展。据悉，在“断卡”行动中，中国人民银行推动行业风险整治，督促银行、支付机构清理长期不动户、“一人多卡”、频繁挂失补换卡等异常银行卡14.8亿张。根据公安机关移送涉案账户线索，组织商业银行、支付机构逐户倒查涉案账户及关联账户，中止大量涉诈账户业务。严查支付领域涉诈违规问题，对130余家商业银行和支付机构开展专项检查，暂停620家银行网点1至6个月开户业务。

自2020年10月份“断卡”行动以来，为防范电信诈骗、反洗钱，银行收紧了风控措施，加强了对出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的管控，同时还加大对睡眠账户清理、大额现金管理、“长期不动户”以及开卡审核的管控力度，进一步减少银行卡违规使用情况。

银行卡持卡人一定要保护好自己的个人隐私，不轻易填写可疑表单以免泄露个人隐私，不参与出借账户等行为；对于持有多张银行卡的持卡人，可定期梳理个人名下银行账户，主动对长期不使用的“睡眠账户”及时注销，降低相关风险。

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