15979191102

您所在的位置: 严约律师事务所 >律师文集

团队介绍

律本律师团队 江西严约律师事务所是一家公司化律师事务所,一直实行一体化运营,建立了整套管理规章制度,讲求团队的分工与合作,始终秉持着“专业严谨、恪守契约”的精神,为客户提供全方位、多层次、高效率的法律服务,致力于打造特色所、... 详细>>

在线咨询

联系我们

律师姓名:律本律师团队

电话号码:15279189704

手机号码:15979191102

执业律所:江西严约律师事务所

联系地址:江西省南昌市红谷滩区世贸路942号远帆大厦A座22楼

律师文集

【敲重点54】银行卡为什么突然无法正常使用?

重要提醒:近期很多假冒律本律师名义对外宣传,请大家认准该官方唯一公众号,谨防被骗


图片


银行卡状态异常时,通常会被锁定,无法使用支付、转账等功能,那么,造成银行卡状态异常的原因有哪些呢?
 


  


五十四、银行卡为什么突然无法正常使用?



1.自己采取措施使银行卡冻结,比如,主动联系银行挂失


2.连续多次输错查询密码


3.连续6个月及以上无交易记录


4.大笔资金进账后快速转出,疑似洗钱


5.多次凌晨消费,疑似赌博


6.多次整数金额线上扫码支付,疑似线上赌博下注


7.各平台频繁倒账,如微信里的钱转到银行卡后随即转到支付宝,或者支付宝里的钱转到银行卡后立刻转到微信里,疑似洗钱


8.虚拟货币交易,银行系统监测到可能存在虚拟货币交易进出款项


9.风险交易关联,与人民银行监控到的风险账户有进出款项


10.由于名下有其他银行卡被冻结,被人民银行上报为“审慎账户”或“风险账户”


11.被公安机关纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单


12.银行卡内资金涉嫌刑事案件被公安机关紧急止付或冻结


13.卡主涉嫌经济纠纷,被起诉至人民法院,名下资产被保全或执行


14.卡主涉嫌其他法律纠纷,被其他有权机关依法冻结


15.卡主存在出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、5年内不得开新户


16.银行卡内的交易存在其他触发了银行内部“可疑交易检测模型”的情形



免责声明:本网部分文章和信息来源于国际互联网,本网转载出于传递更多信息和学习之目的。如转载稿涉及版权等问题,请立即联系网站所有人,我们会予以更改或删除相关文章,保证您的权利。同时,部分文章和信息会因为法律法规及国家政策的变更失去时效性及指导意义,仅供参考。

江西严约律师事务所

地址:江西省南昌市红谷滩区世贸路942号远帆大厦A座22楼

电话:15279189704

手机:15979191102

*姓名:

*电话:

*验证码:
*内容:

扫码关注×

添加关注,精彩分享