【解冻案例】股指期权投资，怎么就会被冻结银行卡？ 作者：未知     时间：2022-11-30    来源：互联网

重要提醒：近期很多假冒律本律师名义对外宣传，请大家认准该官方唯一公众号，谨防被骗

俗话说得好，股市有风险，投资需谨慎，个人的投资行为，所有的后果应该由个人承担。但很多人在网络上所谓的大平台、正规平台投资股指期权，怎么就会被冻结银行卡呢？

众所周知，我们国家属于严格的外汇管理国，对于一切高杠杆的非法集资行为都是严厉禁止的，为了保护我们投资者金融监管部门也多次的明文规定：外汇杠杆交易在我国属于非法金融活动。不管是什么样的平台、机构（包括境外合法外汇平台的代理商），以什么样的名义，只要在国内开展互联网外汇杠杆业务，不是非法经营就是诈骗，投资平台用来入账和出账的银行账户，往往都是第三方洗钱团伙的资金，有非常多的违法犯罪资金在里面周转，因此，不仅很容易被骗资金，也很容易由此被冻结银行卡。

韩某系一家企业负责人，由于身边很多人会经常投资各类金融产品，自己在机缘巧合下了解到一家所谓的“正规”股指期权交易平台，在网上查询后自己也认为是合法正规的交易平台，就在上面进行投资交易。

但韩某名下关联交易的银行卡突然被辽宁某地公安机关冻结，韩某也一直联系不上公安机关，也不知道银行卡为何被冻结，本想着冻结到期会自动解冻，但银行卡还是被公安机关续冻了。之后，韩某还是一直无法联系上公安机关，遂求助到律本律师团队代为处理。

律本律师团队接受委托后，对韩某的投资情况及交易流水进行梳理，了解韩某投资情况，指导韩某准备相应证据材料，并针对性的拟制配套法律文书。

之后，律本律师团队联系上具体的侦办机构系公安机关下属派出所，并与办案警官进行沟通协调，一开始，办案警官认为韩某是直接收到了受害者的资金汇入，属于一级涉案账户，可能存在诈骗或洗钱嫌疑。律本律师向办案警官沟通韩某投资情况，并提供投资资料，积极沟通，排除韩某的涉案嫌疑。

但由于我国是没有所谓的股权交易平台，韩某所投资的金融产品属于违法平台，平台本身就存在非法经营或诈骗或洗钱的嫌疑，投资平台上用来入账和出账的银行账户，往往都是第三方洗钱团伙，因此导致投资人在收到问题款项后银行卡被冻结。而办案警官对于该违法平台的行为无法立案查处，只能由韩某本地公安机关依法立案侦查，建议韩某向本地公安机关报案进行处理，并向其提供刑事立案回执或书面文件。

律本律师指导韩某前往本地公安机关报案，但其当地公安机关未予立案，也不出具相应不予立案的书面文件。针对该情况，律本律师又与办案警官沟通解冻处理方案，解决韩某银行卡冻结的难题。

经过律本律师坚持不懈的沟通与协调，办案警官提出由律师陪同韩某前往当地公安做笔录说明情况，在配合调查后，冻结机关解除了韩某银行卡的冻结措施，但开户银行还是限制了韩某正常使用，律本律师又协助联系开户行及当地反诈中心沟通，成功将韩某银行卡恢复正常使用。

大家应该认清非法金融交易活动的本质，自觉抵制高收益诱惑，增强自我保护意识，远离违法违规交易平台，谨防因违法交易造成自身财产损失，防止银行卡被公安机关冻结。

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