【解冻案例】私下换汇风险大，积极协调速解冻？ 作者：未知     时间：2022-12-28    来源：互联网

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众所周知，我们国家属于严格的外汇管理国，国内是明令禁止个人结汇，无论是对于人民币兑换外币，还是外币兑换人民币，都必须通过合法正规的渠道进行兑换，否则，属于违法换汇，会存在很大的法律风险。

如果换汇金额大的话，是有可能会涉刑被拘留。如果换汇金额不大，也有可能会被公安机关移送外汇管理局进行罚款处理。而由于违法换汇往往是通过地下钱庄汇款，很多违法犯罪资金会在其中流转，换汇收款也非常容易导致银行卡被冻结。

匡某系香港某大型企业的负责人，在大陆也同时担任多家企业的重要职位，由于疫情原因一直在大陆开展工作，薪资报酬一直由香港财务发放，而匡某也一直无法前往香港办理换汇手续。2022年7月，匡某由于需要使用资金，在收到香港公司发放的工资后，就通过香港的同事帮忙将港币兑换成人民币。

而匡某在收到同事帮忙兑换的人民币款项的当天就被江西赣州某地公安机关冻结，随即让位于江西的同事前往冻结公安沟通了解情况。办案警官反馈匡某在案件中存在刑事涉案嫌疑，需其本人过去当面说明情况，不接受他人的代理和沟通。但匡某人在外省，且由于工作及疫情原因，匡某无法前往公安机关处理。

之后，匡某通过多种方式沟通协商，均未能解除银行卡冻结措施，办案警官依旧坚持让匡某本人前往公安机关说明，匡某考虑到自身存在私下换汇的行为及公安机关的态度，为了避免人身及财产安全，故于2022年10月委托律本律师团队代为处理。

律本律师团队接受委托后，对匡某的个人情况及交易流水进行梳理，了解匡某经营情况，并详细落实换汇的情况，指导匡某针对性的准备相应证据材料，并准备全套申诉解冻法律文书。

起初，办案警官坚持认为匡某存在刑事涉案嫌疑，并且认为匡某这么长时间都不敢过去处理，存在心虚，加深了涉案嫌疑。而律本律师坚持向办案警官递交全套法律文书，并出差当面沟通解释匡某流水情况及换汇情况，成功排除办案警官对匡某的涉案嫌疑，办案警官也不再坚持一定要匡某本人过去处理，由律本律师代为办理手续即可。

但对于银行卡解冻方案问题，由于公安机关当时冻结银行卡时办理的系坐席冻结手续，解冻手续非常繁琐，需要多个部门协调解冻手续。故律本律师继续与公安机关沟通其他处理方案，确定了最终的解冻处理方案。

最终，案件不需要匡某本人出面，律本律师团队在接受委托一个月时间，由办案警官前往银行线下办理解冻手续，匡某银行卡恢复正常使用。

切勿私人进行人民币或外币之间的兑换，否则非常容易导致银行卡被冻结。而如果银行卡被冻结，应当第一时间联系开户行落实具体的冻结信息，积极联系冻结机构沟通协调，争取早日解冻银行账户，恢复正常使用。

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