一级涉案卡能解除吗？多年无法使用银行卡怎么办？ 作者：律本律师     时间：2024-04-25    来源：“律本律师”微信公众号

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律本律师团队，解决银行卡冻结难题，为你保驾护航！

律本律师团队之前提到过“什么是一级涉案卡”？一级涉案卡是指在电信网络诈骗案件中，直接收到受害者汇入的诈骗资金的银行卡。受害者被诈骗后，会按照诈骗分子提供的银行卡汇入诈骗资金，这其中，直接接收到了受害者被诈骗资金的银行卡，即，与被骗受害人直接有转账收款记录的第一级银行卡用户，就是“一级涉案卡”。

如果涉及到一级涉案卡，由此产生的影响会非常大，不仅涉案银行卡冻结，而且可能会被纳入涉案账户名单或两卡惩戒名单，名下所有银行卡都受限，也可能会限制出境，也可能会涉及到刑事法律责任。

案情简介

郭某很多年前就前往非洲开设工厂，销售各类工程机械车辆及工程机械配件等。2021年上旬，郭某在当地贸易后收取了当地货币，经过朋友联系到当地人员面对面将外币换汇人民币，人民币直接汇入至郭某银行账户。

当日，郭某就被异地公安机关冻结，没多久，郭某名下其他银行卡也陆陆续续受到影响，也无法开设新卡，郭某前前后后联系银行及公安机关处理了很长时间都未能解决，也无任何解决方案，影响非常大，但一直没有好的解决方案。

郭某通过朋友了解到律本律师团队处理此类案件，故而让国内公司的员工前往律本律师团队当面沟通咨询后，确认律本律师团队的专业能力，故而委托律本律师团队处理。

承办经过

律本律师团队接受郭某的委托后，详细梳理郭某银行账户资金情况，了解郭某国内外经营情况。同时，律本律师团队联系开户行工作人员及反诈警官，详细了解案件信息情况，了解到郭某收到的资金属于江西赣州某地公安机关侦办的电信网络诈骗案件中受害者的资金，即，郭某系直接收取了受害者的资金，属于一级涉案卡，故而直接被纳入了涉案账户，才会出现银行卡使用受限及无法开设新卡等诸多方面影响。

律本律师团队根据郭某涉案的情况，通过多种方式联系上冻结公安沟通协调意见，冻结公安一开始称一级涉案卡无法解除，就是犯罪嫌疑人，应当被惩戒。但律本律师团队坚持沟通排除郭某涉诈嫌疑的法律意见，并向冻结公安递交法律文书，申请办理解冻手续及出具情况说明。经过律本律师团队沟通协调，成功排查其涉案嫌疑，办理解冻手续并出具了未涉案证明文书资料。

律本律师团队同步联系开户行及管控公安反诈部门办理解除涉案账户名单管控手续，由反诈层层上报解除，经过层层审核，公安部通过解除名单手续。之后，律本律师团队跟进协调解除银行风控手续，成功帮助郭某解除涉案账户管控并恢复银行账户正常使用，成功解决了郭某困恼多年的难题。

律本建议

解除“涉案账户名单”的整个流程会比较繁琐，由区/县级公安机关反诈部门发起后，经市级公安反诈部门审批通过后，移交省厅公安反诈部门审批通过后，再由公安部审批通过，其中，有任何一个环节审批不通过，都需要重新补齐材料再发起审批。

公安部审批通过后，才会移交给人民银行，再由人民银行下发至各个银行省行、再至分行、再至支行。如果流程快的话1-3个月的时间，个别时间漫长的可能会有6个月时间，具体要看涉案情况及流转情况而定。

因此，如果银行卡被异地公安冻结，务必要尽快解决，以免被纳入涉案账户名单；如果不慎被纳入涉案账户名单，也要尽快申请解除，以免影响到日常生活及工作。

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